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上海数禧信息科技服务有限公司创立于2016年1月，主营两大业务板块：系统业务和TAMP金会员服务，专业、高效、易用、安全的服务体验，已经获得了多家金融行业龙头企业的青睐和认可。

数禧科技的系统业务专注于金融机构一体化核心业务系统开发，以金融产品研发过程管理、金融核心业务管理、金融产品存续过程三大业务主线为核心。具有绝大部分金融产品形态支持、业务开展全流程覆盖、一站式信息存储和处理、合规安全的风控体系、模块化的产品构建模式等特点。公司的TAMP金会员服务秉承B端服务理念，仅对B端机构开放，包括三方财富机构，IFA，家族办公室，投资机构，资产管理机构。

以下为2019全球金融科技创业大赛项目路演实录：

大家好，我这个标题应该是叫全站投融资的系统和TAMP平台，这个其实是我里边一个章节的标题。

首先说我自己来从事这个行业的一个背景吧，其实如大家所说了，从2009年到2017年、2018年，整个中国的资产管理和财富管理行业是经过一个野蛮生长的阶段。在这个阶段里面，其实大家都知道，一方面很多的这种资产和财富管理业务从中国从零开始去向到市场化机构，就是说大量的人和钱从传统的金融机构里出来，去向市场化大家所熟悉的财富管理公司、资产管理公司。然后到2017年、2018年的时候开始去杠杆，打破刚兑，因为这个时候已经出现资产泡沫被推的很高的这个情况，这个时候这个行业有点向下，所有的财富和资管业务，现在以当下我们所看到的形势，人、钱，还有交易，开始向传统的金融机构回流。

也就是说其实在2009年之前，实际上持牌金融机构在包办全部的业务。2009到2017年的时候，财富管理业务基本是以市场化为主，市场化成了传统金融机构的敌人，大家看到很多的今天可能爆雷的一些项目、模式，他们都是与传统金融机构来争夺这个客户、争夺这个资金造成的。

那么我自己个人看，从2018年开始到2019年，今年有很多大家的说法，第一，有的说是整个财富管理行业会死掉。第二，也有很多人说现在是财富管理行业的元年。那么从明年开始起，整个这个行业我们所看到的趋势，应该是做一个重新的分工和洗牌。

现在我们公司把财富管理业务划分了几个层次，一个是投资端，一个是融资端。所谓的投资端有一个特点，就是说它做的资产相对来说比较单一，比方说做一级就做一级，做二级就做二级，二级里边有很多细分，我就不展开讲了。包括房地产金融、包括消费金融和供应链，以及海外的一些资产等等。

另外一个就是融资端，融资端往往是客户数量是众多的，单一客户是比较多样化的，但是客户相对来说在机构中呈现一个分散的趋势。相对比较集中的也有，比方说大的银行像招商银行等等，但是基本上来说大家是比较分散的，所以在市场就出现一个多对多的这么一个局势。而且因为现在打法已经不同了，我自己做整个这个项目，我们的目的是把整个投资端和融资端，按照全新的一个逻辑把它梳理出来。

因为大家都面临变革，最大的问题是说很多人都说面对今年这个新的状况，我们怎么去做，我们过去做的传统一些资产、模式是不是还行得通？或者是我们持牌金融机构最近两个月特别集中的就是跟一些券商和机构公司打交道，他们现在最大的问题是钱来了人也来了，那么我们怎么服务。我们传统是经纪业务的钱，那么现在，怎么赚财富管理的服务费，怎么去获得客户和客户的资金？这是一个重要的点。

我们自己的解决方案主要是分三大块：

第一块，投资端。投资端做三件事情：

第一件事情，对市场主流的金融资产产品来建模，包括它的底层资产，包括它整个产品要素，以及产品的内核的一个运作逻辑，然后包括它的过程管理。

第二件事情，投资过程管理，就是大家今天在座特别熟悉的立项、尽调、风控，以及各种各样的它的交易结构设计等等。

第三件事情，风控与合规模型，就是我们最重要解决什么样的资产是好资产，如何识别、如何获取、如何筛选、如何形成我的Portfolio和管理我的Portfolio的一个体系。

这是投资端的，所谓投资端就是指的赚投资回报钱的那帮人。

第二块，融资端。融资端主要是赚客户服务的钱的，就是你帮这个客户，帮你的投资人客户、终端投资人、LP去解决了他的投资问题的。

第一，营销获客，就是你怎么服务和经营他。

第二，资产配置，因为你现在单独去倾销产品这种模式已经过时了，基本上大家是以做portfolio为主。

第三，合规，因为募集的合规和投资的合规是不太一样的，前者是看政策的，后者是主要看适当性的。

这是我们用技术方案来解决的问题。

第三，TAMP。TAMP基本上我们的做法就是在前面两个部分解决的是机构业务内生态的，那么这个是解决机构间生态的，主要是解决能力支持和解决一个交易机会的获取和发现的动作。

现在我们自己看到的是，在中国来说我们TAMP大概市场渗透率最多1%，在美国是22% ，财务管理市场我们自己所服务的和整体市场比起来一个百分点还不到，我们服务机构和对标机构的比例也比较低，我们的目的是把整个市场的信任和交易成本把它做下来。谢谢！

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