小编为您回顾一周新闻热点，探寻行业最新动向走势。祝周末愉快！

—— 外汇局：9月起将采集境内银行卡境外单笔千元以上消费信息

6月2日，国家外汇局网站发布《国家外汇管理局关于金融机构报送银行卡境外交易信息的通知》，决定开展银行卡境外交易信息采集工作。

采集信息范围为境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息，不含非银行支付机构基于银行卡提供的境外交易。具体来说，提现信息采集范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易；消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币（不含）以上的消费交易。上述交易信息由银行卡以法人（总部）为单位，汇总本行全部境内银行卡境外交易信息后集中报送。

—— 互金协会成立移动金融委员会 银联、腾讯在列

为加强移动金融领域交流合作，提升移动金融发展水平与研究质量，推进普惠金融的实施，5月23日，中国互联网金融协会在北京召开移动金融专业委员会成立暨第一次工作会议。委员会主要职责包括：统筹协调我国移动金融领域业务资源和研究力量，在合作共享、课题研究、考察调研、学术交流、标准研究等方面积极开展工作，为监管部门、专委会成员、广大会员单位提供研究参考和交流平台。

移动金融专业委员会由中国工程院院士、中国银联股份有限公司执行副总裁柴洪峰担任主任委员，腾讯科技有限公司、招商银行、中国金融电子化公司分别为副主任委员单位，其他委员来自传统金融机构、新兴互联网金融从业机构、在移动金融领域具有深厚研究造诣的检测机构和学术研究机构等，具有广泛代表性和专业权威性。

—— 国湘金融非吸案轰动一时 老板一审获刑8年

2017年5月31日，在互联网金融界轰动一时的深圳市前海国湘金融信息服务有限公司相关人员涉嫌非法吸收公众存款案，案发一年零八个后在深圳市龙岗区人民法院一审公开宣判。

龙岗检察院以涉嫌非法吸收公众存罪将国湘集团及国湘金融实际控制人刘厚钦为首的26名工作人员起诉至龙岗区人民法院。龙岗区人民法院对案件进行了公开开庭审理，并于2017年5月23日作出判决，判决刘厚钦等26人全部构成非法吸收公众存款罪，其中刘厚钦被判有期徒刑8年；国湘金融总裁孟凡江等8名公司高管被判2-3年不等的有期徒刑；国湘集团常务副总裁郑斌等四人被判缓刑，其余被诉13名被告人全部被判免予以刑事处罚。

—— 迪拜金融服务管理局首推金融科技试验许可牌照

迪拜国际金融中心（DIFC）下属迪拜金融服务管理局（DFSA）近日宣布，为推动金融科技产业发展，将推出一项专门的限制性许可牌照。从消息公布的5月24日开始，相关金融科技企业就可以针对这个名叫"创新试验牌照"的金融服务许可提出申请。

按照政策规定，拥有这个牌照的金融科技公司可以在DIFC政策范围内开发和测试相关创新概念，无需受到现有监管政策的管束。牌照的有效期为6到12个月。目前，DFSA正在考虑针对某些企业和产品延长牌照的有效期。如果某个金融科技企业达到了监管测试规划的成果要求，那么就有可能获得DFSA的全面授权。如果不能，该企业则需要退出DIFC免监管金融服务范围。

—— 上海发布网贷管理意见稿：联系不到企业控制人将被取消备案

6月1日，上海市金融服务办公室（上海金融办）网站发布了《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。

《意见稿》在总则中指出，网络借贷信息中介机构不承担借贷违约风险。同时鼓励网络借贷信息中介机构引进战略投资者，增强资本实力。《意见稿》规定，各区政府是辖内网络借贷信息中介机构业务管理和风险处置的第一责任人，在市联席会议统一领导下，接受市金融办、上海银监局等相关部门的业务指导，具体承担对注册在本辖区的网络借贷信息中介机构的日常监管、风险处置等相关工作。《意见稿》对网贷机构的备案登记相关事项以及取消备案登记的情况都做出了详细的规定。

—— 61家上海P2P平台签存管 11家银行在沪无网点

6月1日，上海市金融办官网发布“关于公开征求对《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）》意见的通知”。其中第十五条要求，网络借贷信息中介机构取得备案登记后，应当在6个月内完成以下事项：（一）涉及经营增值电信业务的，应当按照通信主管部门有关规定申请相应的业务资质；（二）选择在本市设有经营实体且符合相关条件的商业银行进行客户资金存管。

据不完全统计，截至2017年5月31日，共有61家上海网贷平台与银行签订直接存管协议，其中完成直接存管系统对接并上线的平台有21家。在与上海平台签订直接存管协议的银行中，江西银行与12家上海平台签订协议，位居榜首；其次是新网银行，签约8家；徽商银行和广东华兴银行并列第三，分别有5家；其余银行分别签约1-4家。然而，记者查询发现，江西银行、新网银行、徽商银行、广东华兴银行在上海均无网点。

—— 杭州开展网贷现场检查 有融网等8家平台在列

根据此前的消息，杭州市西湖区互联网金融风险专项整治工作小组正在对网贷平台开展现场检查工作，据悉，铜板街、有融网等8家平台被列入检查名单。

据悉，此次被列入的8家名单为：杭州铜板街互联网金融信息服务有限公司、杭州恩牛网络技术有限公司、浙江小融网络科技股份公司、妙资金融财务管理中心（杭州）有限公司、杭州浙优民间资本理财服务有限公司、杭州飞牛科技有限公司、杭州钱内助金融信息服务有限公司、杭州祺天优货互联网金融服务有限公司。

—— 网贷参股银行首例：微贷网2.8亿入股阳泉银行成第一大股东

银行设立P2P平台并不稀奇，P2P持股银行还是头一回。5月31日，澎湃新闻从微贷网获悉，微贷网于今年4月认购位于山西省的阳泉市商业银行股份有限公司1.4亿股，每股作价2元，目前持股比例为9.76%，为第一大股东。根据2016年年报，阳泉银行并列第一的四名股东为龙跃实业集团有限公司、中煤兴源（北京）科技有限公司、山西汇丰投资有限公司和晋中鑫科源农贸有限公司，分别持股1.4亿股，当时占总股本比例均为11.17%。此次阳泉银行增资10亿股，微贷网认购其中1.4亿股，应为并列第一大股东。

截至2016年年末，阳泉银行利润总额为1.80亿元，较上年增长18.57%，营业收入为15.46亿元，投资收益为5.94亿元，年末总资产为259.24亿元，不良贷款率为1.35%，近三年呈逐渐下降趋势。

—— 捷信消费金融拟将注册资本增至70亿

2017年5月31日，银监会官网发布《天津银监局关于捷信消费金融有限公司增加注册资本的批复》，批准捷信消费金融增加注册资本26亿元人民币。该资金由捷信消费金融股东捷信集团B.V.（Home Credit B.V.）拨付。增资后，捷信消费金融注册资本由44亿元人民币增加到70亿元人民币。

据第一消费金融统计，截至2017年6月1日，一共有23家持牌消费金融公司，其中3家尚未开业和完成工商注册。从已经开业的20家持牌消费金融公司来看，有7家完成了增资，占比35%。持牌消费金融公司提高实收资本可以提高核心资本，进而提高资本金额，最终提高同业拆入资金余额和发债额度，为企业发展补充流动资金，在竞争中不至于受制于资金不足。

—— 携程“支付业务违规”风波发酵 举报律师再怼

近日，实名律师向中国支付清算协会举报“携程预付卡涉嫌违规”一事持续发酵。携程回应称报道不实，并表示携程礼品卡属于单用途预付卡，不适用报道中所提及的相关法规。对此，举报律师称“回应过于简单，仍有疑问未予澄清”、“以单用途预付卡之名，行多用途预付卡之实”。

张发海律师对于携程的回应作出解读，称根据2012年中华人民共和国商务部公布的《单用途商业预付卡管理办法(试行)》第二条规定，单用途商业预付卡是指前款规定的企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证。即单用途卡只能兑付携程自有的产品和服务。张发海称，对照之下，携程发售预付卡表面上符合多用途预付卡的特征，该种预付卡可以跨企业使用——用于购买不同法人不同品牌的酒店提供的住宿服务，无行业限制——可以用于购买机票等单用途预付卡不允许使用的服务。所以携程预付卡表面上并不符合《单用途商业预付卡管理办法（试行）》之规定，涉嫌以单用途预付卡之名，行多用途预付卡之实，期待能够有一个更权威的结论，给行业以明确、清晰的指引。

—— 支付宝、微信打响“香港战役” 攻城策略互异

5月29日，腾讯旗下香港钱包与中国银行（香港）举行发布会，共同推进移动支付在香港进一步落地。据了解，香港钱包是腾讯依托于香港微信，专门针对香港用户的移动支付工具。

值得关注的是，两大巨头在香港市场布局的脚步相当紧凑。5月24日，支付宝刚刚宣布推出香港版电子钱包——支付宝HK，正式为香港居民提供无现金服务，这是支付宝第一次发布境外版App。目前，无论是微信支付还是支付宝的海外战略都是先从中国出境人群入手，还很难做到对当地人群的“拉拢”，如何实现“本土化”仍有待解决。

—— 2017互联网女皇发布互联网趋势报告

6月1日凌晨，有“互联网女皇”之称的华尔街证券分析师玛丽·米克尔（Mary Meeker）在美国Code大会上发布了2017年的互联网趋势报告。

报告称，全球互联网用户数已超34亿，同比增长10%，互联网全球渗透率达到46%。其中，印度互联网用户数达到3.55亿，同比增长28%，为仅次于中国的全球第二大互联网市场。全球智能手机出货量增长3%，2015年增长10%，2014年为28%，增速持续放缓。中国互联网已进入“在线娱乐和共享出行的黄金时代”。中国移动互联网用户数已破7亿，同比增长12%。中国电商在全球各大市场中渗透率增长最快，占全国社会商品零售总额15%。

—— 有43家P2P平台采用双系统存管模式

目前，越来越多的P2P网贷平台已经上线了银行直接存管系统，同时，一些平台原有的第三方支付系统依然在用，形成两个系统并存的模式，这被称为“双系统并行模式”，也有平台将其称为“双轨制”。有投资者表示，其投资的一家广东的P2P平台采用的是“双系统并行模式”，但令他困惑的是，在存管版页面，基本上无标可投;而在原来的老系统(普通版)，有大把的标随时可投。“不知道在搞什么，如果不想大家在存管平台投资，就不要上存管了，简直是搞得人难心安。”

据网贷之家研究中心不完全统计，截至2017年5月24日，共有214家正常运营的P2P平台与银行完成直接存管系统对接并上线(占P2P网贷行业正常运营平台总数量的9.67%)。值得关注的是，在214家平台中，有43家平台采用的是“双系统并行模式”(不包括虽是双系统并存，但老平台已不发新标，仅供进行原有交易明细查询及提现申请)，占比约为20%。

—— 工行杀回校园金融 与乐信分期乐共推联名卡

近日，为响应银监会主席郭树清“为校园金融开正门”的讲话，中国银行、建设银行、招商银行、广发银行等多家国有银行各自出招，宣布重返校园市场。

5月27日，据《经济观察报》报道，工商银行也参与到校园金融市场。报道显示，工商银行正与乐信集团旗下的分期乐联合开发一款“工银分期乐联名卡”，将于6月6日启动在武汉大学、中山大学、深圳大学、四川大学等九所高校的线下试点。

—— 广州首家被立案P2P平台 终审判老板获刑15年

为了缓解资金周转困难，设立网络借贷平台，又虚构借款需求骗取投资，导致被害人损失5051万。近日，广东高院对男子甘宇兵非法集资案作出终审裁定，维持广州中院一审判决，以集资诈骗罪判处甘宇兵有期徒刑15年。裁定书中指出，鼓励金融创新与惩处金融诈骗犯罪并不矛盾，从事互联网金融活动必须得到监管部门的批准、符合国家的相关规定。

—— 借自家P2P为加盟商融资 名创优品触红线了吗

截止目前，名创优品在国内有总计1669家门店，其中加盟店1248家，合作店212家，直营店209家，且“海外的店铺目前已经在营业中的有200多家，还有大量门店正在紧张装修、筹建”。作为加盟商的联营伙伴，名创优品帮助加盟商从自己的关联平台分利宝上贷款开店，而加盟商借来的资金，其中75万元以“货品保证金”，以及至少15万元的加盟费又回流至名创优品，这一模式，被外界质疑为假借加盟商之手的“自融”，但在这一条生态链中，不论店面实际经营如何，名创优品可实现“旱涝保收”。

在一位研究互联网金融的央行人士看来，判断上述金融模式是否合规，核心一点在于，假如平台借款人将借来的钱，用于支付加盟费给P2P平台的实际控制人，就涉嫌自融；反之，如果从平台借来的资金没有回流到平台实际控制人，就难以界定为自融。而另一位银监会前官员则认为，上述模式“打了一个擦边球”，因为借贷的主体是加盟商，而不是名创优品，加盟商和名创优品在法律上不是同一个法人，至少在形式上规避了自融风险。至于穿透来看是否合规，需要根据借贷合同的具体条款，来做判断。

—— 合众支付因业务违规遭央行警告 并罚款3万元

武汉合众易宝科技有限公司因违反支付业务管理规定，被中国人民银行武汉分行“警告，并处罚款3万元”，作出行政处罚决定日期是2017年4月24日，这是武汉人行今年开出的第三张罚单。

武汉合众易宝科技有限公司成立于2012年11月，注册资本金1亿元人民币，由中发实业(集团)有限公司全资控股。2014年7月，公司获得了人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务范围为全国互联网支付。

—— 欧洲银行协会勾勒数字货币用例蓝图

5月22日，欧洲银行协会（Euro Banking Association，EBA）发布了一份新资料文件，文件审视了电子货币用于支付及银行往来业务的益处及实例。协会在一场新闻发布会中表示，这一新文件研究了将分布式账本技术用于支付及银行业务相关领域的营商模式。

协会表示，该文件就降低运营成本、现代化国际支付价值链、对全球各市场主要监管要求保持合规等方面，审视了分布式账本技术为支付服务提供商带来的机遇。文件还审视了具体用例，如分布式KYC注册及低额P2P／B2C支付。欧洲银行协会表示EBA加密技术工作小组将继续研究国际支付这一话题，也将评估其在国际支付中的实施状况。其在发布会中表示，该工作小组的下一项议程就是探索使用加密技术的安全问题。

—— 马云：没有信用体系，金融机构和一两百年前的当铺没区别

5月26日，阿里巴巴集团董事局主席马云在贵阳数博会上发表了《数据创造价值 创新驱动未来》的主题演讲。 在演讲中，马云再次强调了信用体系对于金融行业的重要性。“在没有信用体系下，中国很多金融体系机构我今天看来跟一两百年前的当铺没有什么差异的。”马云称。

马云认为，过去的金融实行的是二八理论，把服务的重心放在了20%的大客户身上，而新金融则不然，未来会是八二理论，必须扶持80%的中小企业和年轻人，获得20%的利润。在此前的2017中国绿公司年会上。马云表示，社会首先要打造一个真正的扎实靠得住的信用体系。只有建立这个信用体系，所谓的P2P才可能出现。 马云指出，新金融是要求金融体系创造出一个普惠且公平的环境，目标是“让一个老太太和工商银行董事长享有相同的权利”。

阳光互金专注于上海地区互联网理财平台的研究，每月及年底会发布上海地区互联网理财平台年度数据研究报告，通过专业的数据整理和分析，更新阳光互金名单和其他数据指标情况，广大金融消费者可以持续关注。如果有金融理财方面的问题，可以拨打阳光互金互联网金融信息查询系统热线：400-006-2252进行咨询。了解更多互联网金融行业信息，请关注阳光互金公众号或阳光顾问微信号：yghjgw，让您的投资更安全。

【About _阳光互金】

通过专业的监测系统

为投资者提供健康、稳健、可靠的投资平台

并建立阳光互金白名单