“今天又是找不到工作的一天，什么时候才能轮到我赚钱啊！”求职不顺屡屡碰壁的小郑一边垂头丧气地想着，一边准备骑上他的二手摩托车回家。

就在这时，一名行色匆匆的陌生男子走到他的摩托车旁……

借卡赚钱套路深

小伙沦为“工具人”

小伙子你好，我着急去xx酒店，等了好久都打不到车，你方便载我过去不，我按打车的钱给你算。

这儿过去挺远的，价格可不便宜啊。

没事儿，我赶时间，钱还是照给！

这样啊……行吧，那你上车吧。

小伙子，最近工作怎么样啊？

哎！别提了，现在工作真难找！都快养不活自己了。

赚钱这种事嘛，得讲究方法。我这刚好有一个来钱快的法子，看在你帮了我的份上，要不要听听？

其实也很容易，只需要借用你的银行卡帮赌博公司过过账，做一下流水，报酬十分可观。

在好奇与贪婪的双重驱使下，小郑决定试试这个能赚大钱的“新路子”。

他跟着男子来到酒店，并按对方要求拿出自己的银行卡，把银行卡密码告诉了男子，使用手机银行通过刷脸验证的方式收取了2万元的转账，并将款项取现交给了该男子。事成后，男子将3000元“工资”打到小郑账户上后便离开了。

高薪“兼职”、飞来“横财”？

怎料竟是电信网络诈骗洗钱！

小郑看着不费吹灰之力到手的3000元“工资”，心中窃喜，“天上掉馅饼”的好事可算是轮到我了！

但钱还没捂热，小郑的银行卡就被冻结了，警察也打来电话让其过来配合调查，小郑这回知道“大事不妙”，赶紧主动到派出所配合调查。他将自己如何被陌生人以“快速致富”为诱饵拉入洗钱犯罪中的情况一一和盘托出。

最后，他不仅“上交”了刚到手的3000元“工资”，还要退赔通过自己银行卡收取的2万元转账，“竹篮打水一场空”的小郑坐在讯问室里悔不当初。

案件移送到金湾区人民检察院后，承办检察官经过仔细审查，认为小郑明知是违法犯罪资金，仍将其名下的银行卡提供给对方转账，告知对方银行卡号密码，通过刷脸验证的方式将资金汇入银行卡后取现转移，从中获利3000元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

但由于小郑犯罪情节较为轻微，自愿认罪认罚，具有自首、从犯、退赔退赃、取得谅解等法定从轻处罚、从宽处理情节，我院依法对小郑作出相对不起诉决定。

不起诉≠不处罚

行刑反向衔接确保“罚当其错”

“不起诉”并不代表“不处罚”。相对不起诉决定作出后，我院依托行刑反向链接办案机制，由刑事检察部门将该案线索移送至行政检察部门进行行政处罚必要性审查。

行政检察部门对案件进行全面审查后认为，小郑明知是赃物而转移的行为本身具有违法性，依据《中华人民共和国治安管理处罚法》第二条、第六十条第三项以及第十九条第四项的规定，应当对小郑的违法行为给予行政处罚，我院依法向公安机关制发了《检察意见书》。公安机关依法决定给予小郑行政拘留三日的行政处罚。

检察官普法

近年来，电信网络诈骗犯罪形势严峻复杂。电信诈骗犯罪的犯罪嫌疑人故意将诈骗钱款分散转入多个层级的银行账户，以此隐蔽诈骗钱款来源，逃避公安机关侦查。不少年轻人因一时找不到工作，囊中羞涩又涉世未深，很容易成为犯罪团伙的目标群体。不法分子以兼职为由，引诱求职者将自己的银行卡、电话卡等提供给犯罪团伙使用，换取所谓的“兼职工作”报酬。有些年轻人被蛊惑利用，受“无风险、高收入、来钱快”等话术引诱，为了快速赚钱铤而走险，成为犯罪分子的帮凶，不知不觉中让自己也犯了罪。

面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，检察官在此提醒广大群众，切勿贪图小利，不要将自己的银行卡、微信、支付宝等账户出卖或出租给他人使用，更不要为了获得所谓高额的“好处费”，帮助犯罪团伙转账洗钱。

供稿丨第一检察部

核稿丨天道

编辑丨深月

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