2018年以来，蜀山区检察院共受理七起“套路贷”案件，综观这些案件不难发现，危害巨大的“套路贷”每每让借款人财产遭受重大损失，甚至倾家荡产。其中，9月21日，该院批准逮捕的陈某、聂某、孙某等17人涉嫌诈骗犯罪一案就非常典型。

一人控制十二家公司

2008年2月21日，陈某成立合肥中皖中元房地产投资咨询有限公司(以下简称中皖中元公司），从事二手房交易咨询活动。在从事房产交易的过程中，陈某发现发放高利贷能够攫取巨额利益。自2013年始，陈某与妻子聂某笼络一伙人，并于2014年3月31日起，使用其本人或亲信名义相继成立安徽一品点贷通网络科技有限公司、合肥全球贷信息科技有限公司等十一家公司或服务部，专门从事“套路贷”，骗取借款人钱财，公司实际控制人均为陈某。

陈某让业务员以发放小额贷款为名，在街头、网络上发布贷款小广告，吸引需要贷款的客户。等客户上门后，便利用借款方的优势地位，强迫或诱骗借款人签订空白的借款合同、收条、房屋租赁合同、委托书等合同，制造虚假银行流水，后期肆意填写合同内容，虚增债务。之后采用言语威胁、胶水封门、殴打、喷漆、堵锁眼、限制人身自由、强行霸占出租房屋等暴力及软暴力手段讨要非法债务，或霸占受害人财产，并通过虚假诉讼手段将霸占财产的行为合法化。

该团伙内部组织结构清晰、内部分工明确。陈某全面负责，聂某任公司总经理，公司下设财务部、清算部、风控部、法务部等部门。

据陈某交代，他通过“套路贷”诈骗所得钱财都用在买房子了。从2014年做小额贷款至今，在合肥一共购置了三套房产；另外，还通过“套路贷”，过户霸占或低价购买了别人六套房产。

空白合同掠夺房产

2016年7月至今，陈某名下公司收入流水高达9000万元人民币。自2013年8月以来，陈某及其团伙通过“套路贷”方式诈骗受害人高达32人。其中，受害人葛全刚（化名）无疑是财产损失最大的，其名下一套价值100万的房产因“套路贷”受骗变卖，用于还债。

2014年7月，葛全刚因急需资金向陈某等人进行贷款，并以其名下一套价值100万房产作为抵押，向该公司贷款3万元。在陈某授意下，其手下业务员以公司规定为由，诱骗葛全刚签署了大量空白的借条、房屋买卖合同、房租租赁合同、授权委托书等文书。随后以需要收取手续费、管理费等名义扣除了0.7万元的费用，葛全刚实际到手金额为2.3万元，并约定利息为月息10%（按照3万元计算）。借款后葛全刚无力还款，陈某又授意该业务员让其签署了一张5万元的欠条用于平账，后期又使用同样的手段让葛全刚陆续签署了三张分别为3万、2万、1万元的借条进行平账。2016年上半年，由于累计的虚增债务葛全刚无法正常履行，陈某又授意下属业务员将受害人葛全刚的债务累计到了13万元，并重新签署了贷款合同，同时安排下属带葛全刚将其名下的房屋到公证处进行委托买卖公证，为非法霸占其房产做法律准备。公证完成后，中皖中元公司将该房屋的银行贷款还清，并给予葛全刚设置了70万元的贷款债务，同时以垫付资金、手续费和偿还前期债务为由扣除了55万，将剩余15万通过汇款方式转入葛全刚账户。

债台高筑，葛全刚根本无力偿还，2016年下半年，陈某安排手下雷某将葛全刚带到另一家贷款公司王某那里，该公司以其抵押给中皖中元公司的房产贷款85万元用于平账，王某扣除前两个月利息和相关手续费后将剩余的77.25万元中70万元打给了陈某，4.25万服务费给了雷某，剩下的3万元给了葛全刚，支付完上述款项后，陈某告诉葛全刚还欠5万元利息钱。2018上半年，葛全刚又欲向陈某借款1万元，但是被告知必须将前期的5万元利息钱还上才可以贷款。迫于资金压力，葛全刚被迫答应陈某的要求，在没有任何借款事实的情况下，被费某诱骗打了2张金额分别为3万元和6万元的借条。由于后期被多家公司逼债，葛全刚无力偿还债务，于是费某用之前签署的两张共计9万元的借条起诉葛全刚偿还9万元。后期葛全刚的房屋被变卖，被陈某敲诈了14万才完全了结债务。至此，葛全刚名下价值100万元的房产被诈骗。

陈某等人“套路贷”行为恶行累累，直到2018年7月23日，其中一名受害人报案，公安机关当日立案侦查，才于8月30日前将陈某、聂某等一众涉案人员24人抓获归案，经审查，其中两人还受过刑事处罚。